金融机构大检查 三百多家受罚

中国人民银行昨天公布的《2007年中国反洗钱报告》显示，2007年人民银行对4533家金融机构进行了反洗钱现场检查，对部分违规金融机构实施了行政处罚。

据悉全年共处罚金融机构350家，罚金共计2652.42万元。受罚金融机构中，银行业金融机构341家，占被查银行业金融机构总数的8.72%；证券期货业金融机构4家，占被查证券期货业金融机构总数的4.17%；保险业金融机构5家，占被查保险业金融机构总数的0.95%。

就银行业金融机构来看，国有和股份制商业银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最高，为54.55%。

　　在被处罚的金融机构中，347家涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易，其余3家涉及未按规定建立健全反洗钱内部控制。

　　2007年，人民银行反洗钱监管范围从银行业扩大到证券期货业和保险业。2007年，人民银行共检查96家证券期货业金融机构，共对4家证券公司采取责令限期改正等处罚措施，未对证券期货业金融机构罚款。检查发现的违规问题主要有：未按规定识别客户身份；未报告大额交易和可疑交易；未按规定保存客户身份资料和交易记录；所有被查机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全的问题。