银监会重拳监管信托业

　　4月14日， 今年以来，由信托产品兑付问题引发的流动性问题持续受到各方关注。近日，银监会再度重拳出击严厉监管信托行业，在网易财经获得的一份银监办发[2014]99号（下称通知）文件中，监管层明确要求信托行业全面掌控风险底数，积极研究预案，维护金融稳定大局。

　　通知共分为四个部分，包括总体要求、做好风险防控、明确转型方向和完善监管机制。

　　首先，根据通知总体要求，信托公司要明确“受人之托、代人理财”的功能定位，培育“卖者尽责、买者自负”的信托文化，推动信托公司业务转型发展，回归本业，将信托公司打造成服务投资者、服务实体经济、服务民生的专业资产管理机构。

　　对于信托公司违反审慎经营原则、严重危及公司稳健运行、损害投资者合法权益的，通知认为，监管机构应该区别情况，依法采取责令控股股东转让股权或限制有关股东权利等监管措施。

　　而潜在风险的防控方面，通知要求加强尽职管理、风险评估、规范产品营销、做好资金池清理、优化业务管理和严防道德风险和案件风险。其中，特别强调对房地产等重点风险领域定期进行压力测试，营销方面逐步实现信托公司以录音或录像方式保存营销记录，发现违规推介，将暂停相关业务，并问责高管。

　　“信托公司不得开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务，已经开展的要查明情况，摸清底数，形成整改方案，并于6月30前上报监管机构，同时还要避免一刀切引发流动性风险。”

　　第三，在业务转型方面，通知要求规范现有业务模式，强化信贷类资金信托业务管理力度，改造信贷类集合资金信托业务模式，并首次提及研究推出债权型信托直接融资工具。

　　最后，在完善监管机制方面，除了厘清监管责任边界以外，通知要求紧盯重点风险领域。“各银监局要按照银监会统一监管要求，对融资平台、房地产、矿业、产能过剩行业、影子银行业务等风险隐患进行重点监控，并适时开展风险排查”。

　　此外，还将减持严格监管问责，建立风险责任人和交易对手案底制度，强化持续监管，建立风险处置和准入事项挂钩制度。