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上市银行金融牌照起底

2014-04-22 中国服务业投资网
 
中投顾问提示:交行、建行子公司覆盖的非银行业金融牌照达5个,中行覆盖4个,后起的股份制银行中,招行、兴业、民生覆盖的金融牌照均达到3个

  数据显示,交行、建行子公司覆盖的非银行业金融牌照达5个,中行覆盖4个,后起的股份制银行中,招行、兴业、民生覆盖的金融牌照均达到3个

  从上市银行迈出金融混业经营的一步开始,江湖就注定不再平静。

  从最早设立基金公司开始起步,各家银行数年来始终积极争取金融牌照。已公布的年报数据显示,交行、建行子公司覆盖的非银行业金融牌照达5个,中行覆盖4个,后起的股份制银行中,招行、兴业、民生覆盖的金融牌照均达到3个。

  不仅如此,在所涉猎的领域,各银行也格外认真。走特色路的几家股份制银行已经把这样的风格传导至子公司——民生银行子公司在金融租赁行业挤入前三甲,兴业银行旗下的基金子公司去年六月刚成立,当年就实现盈利。

  交行及建行金融牌照最多

  翻阅已公布的上市银行年报发现,交行、建行的非银行业金融牌照最多,覆盖5个行业。

  截止到2013年年底,交行旗下全资子公司包括交银国际控股有限公司、中国交银保险有限公司和交银金融租赁有限责任公司,控股子公司包括交银施罗德基金理有限公司、交银国际信托有限公司、交银康联人寿保险有限公司等。业务范围涵盖了信托、券商、金融租赁、基金管理、保险等。

  建行年报显示,截至2013年年末,建行在非银行金融领域,拥有建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿4家境内子公司。不过,2014年2月7日,建行称,经中国证监会批准,建信信托成功以现金方式认缴上海良茂期货经纪有限公司(下称“良茂期货”)新增注册资本3.36亿元人民币,认缴完成后,建信信托在良茂期货的出资比例将达到77.07%,原股东上海良友(集团)有限公司的出资比例将变更为22.93%。交易完成后,建行将成为首家拥有期货牌照的国有大型银行集团。

  中行在内地拥有中银国际证券、中银基金、中银保险、中银航空租赁4家非银金融子公司。

  截至2013年年末,农行境内主要有3家非银行控股子公司,分别为农银汇理基金管理有限公司、农银金融租赁有限公司、农银人寿保险股份有限公司。

  股份制银行中,招行、兴业、民生子公司覆盖的非银行业金融牌照均达到3个。

  从2012年至今,有6家银行相继获得非银行类金融牌照:2012年5月,浦银金融租赁股份有限公司开业,注册资本27亿元人民币,其中浦发银行出资18亿元人民币,持股比例66.67%;当年6月工行控股金盛人寿获得保监会批准;当年年底,农行获准入股嘉禾人寿并持有其股份总额的51%;2013年1月民生基金发起设立民生资管,并持有其40%的股权,截至报告期末,民生资管资产管理规模达1379.86亿元;去年6月,兴业基金以及子公司兴业财富资产管理公司获准成立;今年年初,建信信托以现金方式认缴良茂期货,新增注册资本3.36亿元人民币,认缴完成后,建信信托在良茂期货的出资比例达到77.07%。

  股份制银行

  子公司不输大行

  虽然体量难敌大行,但是多家股份制银行的控股子公司已经在各自领域开始崭露头角。

  根据相关统计,兴业信托在2012年信托资产排名中仅次于建行的建信信托位列第三,单一信托总量也居第三位。兴业银行2013年年报称,截至报告期末,兴业信托固有资产53.84亿元,较期初增长30.3%;报告期内实现营业收入20.54亿元,利润总额14.67亿元,净利润11.06亿元,分别同比增长42.15%、42.15%、43.26%。

  此外,民生租赁已经与工银租赁一并进入金融租赁排名前三甲。民生租赁是首批五家拥有银行背景的金融租赁企业之一,主营“飞机租赁”和“船舶租赁”两个大块头行业。目前已成为亚洲最大的公务机租赁公司和国内最大的船舶租赁公司。截至去年年底,民生租赁总资产1117.06亿元,净资产101.15亿元;报告期内,实现净利润16.41亿元,平均净资产收益率17.64%。

 
 
 
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