广东地区已有多家银行试点人民币跨境转账

　　央视调查称中行“优汇通”业务突破每年每人5万美元的外汇额度管制 并涉嫌“洗黑钱”

　　昨日，指中行一项名为“优汇通”的业务可以突破外管局每年每人5万美元的外汇额度管制，可将任意数量资金送出国外。

　　中行回应称，“优汇通”业务是在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出的人民币跨境转账业务，“仅限投资移民和海外购房置业两种用途。”中行还称，截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。

　　中行：“优汇通”

　　仅限投资移民、海外购房

　　跨境人民币结算只针对企业的国际贸易，个人换汇是不允许走这条通道的，因此，中行“优汇通”业务涉嫌“洗黑钱”和违规违法。指出，该业务实际上是相当于“地下钱庄”的性质。

　　昨日中行回应称，“与事实有出入、理解上有偏差。”

　　对“优汇通”是否符合监管，中行称“经向有关监管部门汇报，我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。”

　　中行称，“我行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均输入监管业务系统，较好防范了业务风险。提及的 地下钱庄 和 洗黑钱 情况与事实不符。”